事業概要
Business OverviewEquitable Holdings, Inc.（エクイタブル・ホールディングス）は、世界中で多様な金融サービスを展開する企業です。同社は以下の4つのセグメントで事業を展開しています。
個人退職
このセグメントでは、主に富裕層や高資産層向けに変額年金商品を提供しています。
団体退職
このセグメントでは、教育機関、自治体、非営利団体、そして中小企業がスポンサーとなるプランに対して、税控除のある投資および退職サービスや商品を提供しています。
投資管理とリサーチ
このセグメントでは、機関投資家、小売、プライベートウェルスマネジメントチャネルを通じて、多様な投資管理、リサーチ、および関連ソリューションを提供しています。また、機関投資家向けのリサーチ製品とソリューションを配信しています。
プロテクションソリューション
このセグメントでは、富裕層や高資産層、そして中小企業のオーナー向けに、変額ユニバーサル生命保険、インデックスユニバーサル生命保険、定期生命保険を提供しています。また、中小企業向けに生命保険、短期および長期障害保険、歯科保険、視力保険のスイートを提供しています。
同社は以前AXA Equitable Holdings, Inc.として知られていましたが、2020年1月に現在の名称に変更されました。エクイタブル・ホールディングスは1859年に設立され、ニューヨーク州ニューヨークに本社を置いています。
企業評価
市場の変動や金利環境の影響を受けやすい一方、退職、資産運用、ウェルスマネジメントの組み合わせが収益源を分散し、業績の振れを和らげています。直近通期は、RGAへの生命保険ブロック75%再保険や旧VA商品移管などで資本効率改善を進めました。直近四半期は米国株安と高ボラティリティが続き、AUM・AUA由来の手数料や投資収益、ヘッジコストに影響しやすい状況です。2026年3月にはCorebridgeとの全株式合併契約を締結し、年内の完了を目指しています。
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